La gobernanza es un proceso fundamental para el funcionamiento de los sistemas descentralizados de finanzas (DeFi). En este contexto, la gobernanza se refiere a un conjunto de procesos y mecanismos que permiten a los usuarios participar en la toma de decisiones en la plataforma DeFi.
Tipos de Gobernanza
La gobernanza puede ser de dos tipos: off-chain y on-chain.
La gobernanza off-chain es un proceso en el que los usuarios discuten las decisiones necesarias para mejorar una plataforma de DeFi en foros o redes sociales, sin necesidad de utilizar la blockchain. En otras palabras, la discusión y toma de decisiones se realizan fuera del sistema en sí mismo.
Este enfoque es muy común en las plataformas de DeFi más pequeñas, que pueden no tener la infraestructura necesaria para implementar una gobernanza on-chain más compleja. La gobernanza off-chain también puede ser una opción cuando la plataforma todavía está en una etapa temprana de desarrollo y aún no se ha establecido un mecanismo de gobernanza más formal. La gobernanza off-chain puede ser considerada desestructurada porque no existe un marco formal o proceso establecido para las discusiones. Los usuarios pueden participar en discusiones abiertas, en foros públicos, grupos de chat o en redes sociales, lo que puede llevar a una gran cantidad de conversaciones e ideas diferentes.
A pesar de que la gobernanza off-chain puede ser desestructurada, puede ser una forma efectiva de que los usuarios puedan expresar sus opiniones y discutir los cambios necesarios para mejorar la plataforma. Este enfoque permite una mayor participación de los usuarios en la toma de decisiones, ya que pueden participar en las discusiones desde cualquier lugar del mundo sin necesidad de tener una participación financiera en la plataforma.
Sin embargo, la gobernanza off-chain puede tener sus desventajas. Puede ser difícil para los usuarios seguir las discusiones en curso y estar al tanto de las decisiones tomadas, lo que puede llevar a confusiones y a una falta de transparencia en el proceso. Además, las discusiones pueden tomar mucho tiempo y no siempre llevar a una solución clara o decisión final.
Por otro lado, la gobernanza on-chain es un proceso en el que las decisiones se toman directamente en la blockchain utilizando un conjunto específico de mecanismos. Esto significa que la toma de decisiones se realiza dentro de la propia plataforma DeFi, lo que permite una mayor transparencia y seguridad en el proceso.
En la gobernanza on-chain, los usuarios pueden participar en la toma de decisiones utilizando staked nodes. Los staked nodes son nodos que tienen un cierto número de tokens en la plataforma DeFi, lo que les permite participar en la votación de propuestas y cambios. Los usuarios que tienen más tokens tienen más poder de voto, lo que significa que tienen más influencia en las decisiones tomadas en la plataforma.
Además de los staked nodes, también se pueden utilizar smart contracts para automatizar los procesos de votación y toma de decisiones en la plataforma DeFi. Los smart contracts son programas informáticos que se ejecutan automáticamente en la blockchain, lo que significa que no requieren la intervención humana para realizar tareas específicas.
Los smart contracts se utilizan en la gobernanza on-chain para automatizar el proceso de votación y toma de decisiones. Los usuarios pueden enviar propuestas de cambio a la plataforma, y los smart contracts se encargan de verificar si cumplen con los requisitos necesarios. Si la propuesta cumple con los requisitos, los usuarios pueden votar a favor o en contra de la misma. Una vez que se ha alcanzado un cierto umbral de votos, el smart contract ejecuta automáticamente la propuesta y realiza los cambios necesarios en la plataforma. Esto significa que la toma de decisiones es transparente y automatizada, lo que aumenta la eficiencia del proceso.
En resumen, la gobernanza es un componente clave en el funcionamiento de las plataformas DeFi. A través de la gobernanza, los usuarios pueden expresar sus opiniones y participar en la toma de decisiones para mejorar la plataforma y hacerla más eficiente y segura. La gobernanza puede ser off-chain o on-chain, y cada una tiene sus propias ventajas y desventajas dependiendo de la plataforma y sus usuarios.
Gobernanza a día de hoy
La gobernanza es un tema muy importante en la actualidad, especialmente en el mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi). En el ecosistema DeFi, la gobernanza es fundamental para tomar decisiones sobre la dirección que debe tomar la plataforma y las políticas que se deben implementar.
A día de hoy, la gobernanza en DeFi se realiza principalmente a través de Smart Contracts. Los Smart Contracts son programas informáticos que se ejecutan en la blockchain y pueden ser utilizados para automatizar una amplia gama de procesos, incluida la toma de decisiones en la plataforma.
El proceso de gobernanza comienza con una discusión off-chain, en la que la comunidad de usuarios de la plataforma DeFi discute y propone cambios o mejoras en la plataforma. Una vez que se ha acordado una propuesta, se traslada a un Smart Contract para que los usuarios puedan votar sobre ella. Los usuarios de la plataforma DeFi pueden votar en las propuestas empleando sus tokens. Esto significa que los usuarios que tienen más tokens tienen más poder de voto y, por lo tanto, tienen más influencia en las decisiones que se toman en la plataforma.
Mediante este sistema, se pueden tomar una amplia gama de decisiones en la plataforma DeFi, incluyendo la acuñación de nuevos tokens, la puesta en la lista negra de cuentas sospechosas de actividades fraudulentas, la asignación de fondos, la modificación de las tasas de la plataforma y mucho más.
Ciberataques DeFi
Lamentablemente, la seguridad en las plataformas DeFi no siempre es perfecta, y los hackers a menudo intentan aprovecharse de las debilidades en la gobernanza para robar grandes cantidades de criptomonedas. Los ataques más comunes incluyen la explotación de vulnerabilidades en el código fuente de los Smart Contracts, la explotación de errores humanos en la configuración de la plataforma y la utilización de técnicas de phishing para engañar a los usuarios y obtener sus credenciales.
Uno de los casos más conocidos de robo en una plataforma DeFi ocurrió en 2020, cuando la plataforma bZx perdió alrededor de $ 1 millón en criptomonedas como resultado de un ataque de préstamo flash. El ataque se aprovechó de una vulnerabilidad en el código fuente del Smart Contract de la plataforma y permitió al atacante tomar prestado una gran cantidad de fondos sin garantía. Otro caso ocurrió en 2021, cuando la plataforma de préstamos DeFi Alpha Homora perdió más de $ 37 millones en criptomonedas como resultado de una explotación de vulnerabilidad en su sistema de gobernanza. Los atacantes lograron manipular el sistema de votación para aprobar una propuesta maliciosa que les permitió robar una gran cantidad de fondos.
Sin embargo, el hackeo a la plataforma de DeFi Beanstalk en abril de 2022 fue uno de los más sorprendentes en la historia de la criptografía. A pesar de que la plataforma tenía una gobernanza descentralizada, el hacker logró aprovechar una vulnerabilidad en la plataforma para robar todos los activos de la red.
En este caso, el hacker utilizó un flashloan para obtener una gran cantidad de tokens de la plataforma. Luego, creó una propuesta maliciosa en forma de Smart Contract que, cuando se activara, transferiría todos los tokens de la red a su cuenta. El hacker usó los tokens que había obtenido con el flashloan para apoyar su propia propuesta, y debido a la falta de participación de los otros titulares de tokens en la votación, ganó automáticamente la mayoría de los votos. Una vez que la propuesta fue aprobada y el Smart Contract se ejecutó, el hacker pudo robar todos los tokens de la red sin ser detectado. Aunque la plataforma tenía una gobernanza descentralizada y los titulares de tokens estaban bien distribuidos, el hacker logró explotar una vulnerabilidad y realizar el robo sin ser detectado.
Este hackeo destaca la importancia de mantener una seguridad rigurosa en la gobernanza de las plataformas DeFi. Los desarrolladores de las plataformas DeFi deben trabajar continuamente para identificar y solucionar vulnerabilidades en la plataforma, para evitar que los hackers puedan explotarlas y robar los activos de los usuarios.
Medidas preventivas
Algunas de las medidas que se pueden tomar para evitar ataques como los descritos anteriormente son:
– Algoritmo de consenso que necesite de al menos 3 o más participantes para aprobar una propuesta: Esta medida ayuda a evitar que un solo individuo o grupo tenga el control total de la plataforma DeFi. Al requerir una cantidad mínima de participantes para aprobar una propuesta, se promueve la descentralización y se evita la centralización del poder.
– Periodo de votación más largo: Un periodo de votación más largo puede dar a los usuarios más tiempo para revisar y debatir las propuestas, lo que aumenta la probabilidad de que se detecten posibles fraudes o errores en el proceso de votación.
– Retraso en la ejecución de los contratos: Si se introduce un retraso en la ejecución de los contratos, se pueden prevenir ataques como el del Beanstalk Hack. En este caso, si hubiera habido un retraso en la ejecución del Smart Contract, los usuarios habrían tenido tiempo para detectar la propuesta fraudulenta y actuar antes de que se produjera el robo.
– Cuentas guardianas: Las cuentas guardianas pueden ayudar a prevenir ataques de hackers. Estas cuentas son cuentas especiales que tienen la capacidad de tomar medidas correctivas en caso de que se detecten actividades sospechosas en la plataforma. Las cuentas guardianas pueden ser gestionadas por personas de confianza en la comunidad o por un tercero de confianza.
– Auditoría de Smart Contracts: Realizar una auditoría de Smart Contracts es una de las medidas más importantes para prevenir ataques de hackers. Una auditoría de Smart Contracts es una revisión técnica del código fuente de un Smart Contract para detectar posibles errores de programación, vulnerabilidades y posibles ataques. Las auditorías son realizadas por empresas especializadas en seguridad informática y son una medida importante para garantizar la seguridad y fiabilidad de los contratos inteligentes en la plataforma DeFi.
